ちょくFP2級のちょくです。
僕はSBI証券をメイン口座に利用していて、新NISAは2024年1月から積立投資をしています。
SBI証券で口座開設して新NISAを始めたいけど、始め方や買い方が分からず一歩目が踏み出しにくく悩みますよね。
僕もNISAを始める前は分からないことが多く不安だったので、気持ちがよく分かります。
しかもSBI証券は、2025年5月に投資信託の取引サイトが新しくなり、クレカ積立のポイント還元率も2024年11月・2025年11月と大きく改定されました。ネットで見つかる古い手順のままだと、損をしたり操作でつまずいたりするので注意が必要です。
この記事は、2026年最新の画面・ルールに沿って、SBI証券で新NISAの始め方や買い方、積立設定の手続き・やり方などを投資初心者が分かるようにショート動画も入れて解説しています。
この記事を読み終わる頃には、SBI証券で新NISA口座を開設して投資を始め、将来の生活を豊かにする第一歩を踏み出せていますよ。
筆者が口座開設している証券会社
- SBI証券
- マネックス証券
- 楽天証券
- 松井証券
- 三菱UFJ eスマート証券
- SMBC日興証券
- 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
- 大和証券
- 岡三証券
筆者の投資先と投資資産の状況
筆者は新NISAと通常口座のどちらもSBI証券をメイン利用しています。
2023年までは投資信託＋成長株に投資していましたが売却して、2024年から投資信託＋高配当株銘柄への分散投資に切り替え中です。
課税口座の高配当株は全て、配当金をもらったら一度利益確定しています。
この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。
本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。
情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。
投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。
【2026年最新】SBI証券で新NISA！つみたて投資の始め方と手続き
2024年1月に始まった新NISAをきっかけに、SBI証券の口座開設は加速し続けています。
金融庁の調査によると、全金融機関のNISA口座数は2025年12月末時点で約2,826万口座に達し、新NISA開始前（2023年12月末の約2,125万口座）から約701万口座も増えました。
そのなかでもネット証券最大手のSBI証券に人気が集中しており、SBIグループの証券総合口座は2025年11月に国内初となる1,500万口座を突破しました。
（参照｜SBIホールディングス：国内初となる証券総合口座1,500万口座達成のお知らせ）
ようこ2025年3月に1,400万口座、そこからわずか8ヵ月で1,500万口座だから、勢いがすごいわね。
ちょく新NISAでつみたて投資を始めるには、まず証券口座が必要です。
ボッチSBI証券で新NISAの始め方を、2026年最新の画面で解説するね。
新NISAの正しい始め方！まずは証券会社の口座開設の手続きが必要
確定申告が不要になる、新NISAの始め方を解説します。
新NISAを始めるには、証券会社の口座開設の手続きが必要です。
証券会社の口座とNISA口座開設は同時に申し込めるので、新NISAを始める人は同時に申し込みましょう。
ようこSBI証券の場合は、口座開設する際に「SBI証券に任せる（特定口座 源泉徴収あり）」で「NISA口座を開設する」を選べばOKよ！
SBI証券のNISA口座を利用する人は右肩上がりに増えている
SBI証券は2025年11月25日に、国内初となる証券総合口座1,500万口座を達成しました。
1,400万口座達成（2025年3月）から、わずか8ヵ月で100万口座が増加しています。
取扱う投資信託は2,600本超（うちつみたて投資枠対象は約282本）と業界最多水準で、国内株式の売買手数料も条件達成で0円になります。
「日株（にちかぶ）積立」など新サービスの追加や、分かりやすく使いやすいUI/UXへのリニューアルが続いており、今後もますますサービス拡充が期待できます。
＼投資経験0の初心者も安心！5分で無料開設／
【2026年最新】SBI証券で新NISAの始め方の手順を解説
ちょくSBI証券で新NISAを始める手順を解説します。
ようこスマホで開設したい場合は、下記の記事を見てね。
新NISAを始めるために証券口座を開設します。
SBI証券の公式サイトを開いて申し込みます。
以下が重要なポイントです。
- 納税方法の選択は、SBI証券に任せる（特定口座 源泉徴収あり）を選ぶ
源泉徴収ありで開設すれば、確定申告をしなくて済みます。
ようこ源泉徴収ありにすると、証券会社があなたの代わりに税金を税務署に納めてくれるわ。
もっと詳しい手続きが見たい人
１．メールアドレス入力
２．メールアドレスの認証コードをチェック
３．認証コードを入力
４．自分の情報を入力
５．ステップ2へ
口座開設する際、NISAに申し込みます。
「NISAに申し込む（無料）」と「新規で開設する」を選択しましょう。
※新NISAになり『つみたてNISAに申し込む（無料）』がなくなりました。
ボッチ新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠の両方とも投資できるから安心してね。
ポイントサービスは、口座開設の際に申し込むのがおすすめです。
※証券口座を申し込んだ後でも設定することはできます。
ようこ自分がよく使うポイントを選ぶといいわ。
ちょく僕のおすすめはVポイントです。
もっと詳しい手続きが見たい人
6．不要なものは申し込まない
7．規約を確認してからチェックを入れる
8．規約を確認してチェックを入れて申し込む
9．ステップ3へ
「ネットで口座開設」か「郵送で口座開設」を選んで申し込みます。
本人確認書類を用意して、ネット上か郵送で手続きをします。
- 運転免許証
- マイナンバーカードか通知カード
これでNISA口座の開設申し込みが完了です。
この後、証券会社から税務署にNISA口座の重複がないか確認があり、審査が完了したらメールが送られてきます。
申込完了画面のユーザーネームとパスワードで、SBI証券にログインしてみましょう。
ちょく郵送の場合は書類が送られてくるので返送します。
ようこ税務署での確認作業は、1～2週間ほど時間がかかるわ。
SBI証券で新NISAの始め方の手続きを約2分の動画で解説
ちょく僕が実際に行った口座開設の画面で、進め方を解説しました。
ボッチ動画の方がいい人は参考にしてね。
ようこパソコンで口座開設しているけど、スマホでも同じ流れだから安心してね。
＼国内株式個人取引シェアNo.1／
2023年以前にNISA口座を開設した人の手続きはどうなる？
2023年中にSBI証券でNISA口座を開設していた人は、2024年1月に新NISA口座が自動で開設されました。
旧NISAの口座を持っていた人は、新NISAのために必要な手続きは何もいりません。
すでに新NISAはスタートしているので、口座があればすぐに投資を始められます。
2023年までに投資した旧NISAはどうなるか？
2023年までに旧NISA（一般NISA・つみたてNISA）で投資した分は、新NISAが始まった後も非課税のまま保有できます。
旧NISAと新NISAは別制度なので、非課税枠も別枠で管理されるからです。
つみたてNISAは購入から20年間、一般NISAは購入から5年間、それぞれ非課税で運用できます。2023年までにNISAを始めた人は、新NISAとは別に非課税枠が使えてお得です。
ちょくSBI証券は100円からつみたて投資できるので、まずは少額からでも投資を始めましょう。
【2025年5月完全移行】SBI証券の新しい投資信託取引サイトで新NISAの買い方
SBI証券の投資信託取引サイトは、2025年5月17日（土）に新しいサイトへ完全移行しました。
これにより、以前まで使えた旧取引サイトは閉鎖されて使えなくなりました。
ログイン後は自動で新取引サイトが表示されるので、追加の登録や切り替え操作などはいっさい不要です。マルチデバイス対応で、パソコン・スマホどちらからでも見やすく使いやすいデザインになっています。
ネット上には「旧取引サイトと新取引サイトを切り替えて使う」という2024年時点の古い解説が多く残っています。現在は新取引サイトに一本化されているので、本記事の手順で進めれば大丈夫です。
ちょく旧サイトをお気に入り登録していた人は、ログイン後の新しいトップページを登録し直しておこうね。
新しい投資信託取引サイトで新NISAの買い方（パソコン版）
決済方法（現金／クレジットカード）、預り区分（NISAつみたて投資枠／成長投資枠）、積立コース、積立金額などを入力します。
NISA枠ぎりぎり注文＝NISA投資可能枠が積立設定金額未満の場合、積立注文金額を引き下げて積立買付を行い、可能な限りNISA枠を使い切る注文
※NISA投資可能枠が10円未満の場合、NISAぎりぎり注文の発注はされません。
ちょく現金決済ならボーナス月設定も使えるわ。年の途中から始めた人でも、年間の投資枠を使い切りやすくなるよ。
「取引パスワード」を入力して注文を発注すれば完了です。
ようこ「口座サマリー」から、成長投資枠とつみたて投資枠それぞれの投資可能額も確認できるわ。
新しい投資信託取引サイトで新NISAの買い方（スマホ版）
スマートフォンのブラウザでSBI証券にログインし、「投資信託」→「投資信託トップ」をタップします。
ファンド検索やランキングから、積立投資したいファンドを選びましょう。
販売金額ランキングなどで人気のファンドを確認し、積立したいファンドの「積立」をタップします。
決済方法・預り区分・積立コース・積立金額などを入力します。
ようこNISA枠ぎりぎり注文はチェックしないと投資枠が余る場合もあるから、チェックしておくのがおすすめよ。
「取引パスワード」を入力し、「設定確認」をタップして内容を確認できたら発注して完了です。
ちょくスマホのホーム画面に投資信託取引サイトを追加しておけば、次から楽ですよ。
ボッチスマホで完結させたい人は、専用アプリ「かんたん積立アプリ」を使う方法も後半で解説しているよ。
SBI証券の国内株式積立サービス「日株（にちかぶ）積立」の始め方・買い方
「日株（にちかぶ）積立」は、指定した銘柄・積立設定の内容で国内株式を自動で積立買付できるサービスです。
2024年8月31日から積立設定が可能になり、新NISAの成長投資枠を使って1,000円から好きな日に好きな銘柄を自動買付できます。
| サービス概要 | |
|---|---|
| 取扱銘柄 | 当社で取引可能な国内現物株式 / S株（単元未満株） |
| 価格指定方法 | 成行のみ |
| 手数料 | お客さまが選択している手数料体系と同様（ゼロ革命対象なら無料） |
| 積立コース | 毎週（曜日指定）／毎月／複数日（最大5日）から選択。年2回のボーナス月設定も可能 |
| 設定単位 | 【株数指定】1株以上1株単位／【金額指定】1,000円以上500円単位 |
| ポイント利用 | VポイントとPontaポイントが利用可能 |
ボッチ日株積立の始め方はシンプルだよ。
ログイン後「積立」をクリックして積立設定ページに進み、検索欄から積立したい銘柄を選びます。
預り区分・買付数量指定・積立コースと設定日・ボーナス月設定を選び、取引パスワードを入力します。
設定した内容を確認し、設定申込ボタンをクリックすれば申込完了です。
ちょく新NISAの成長投資枠を使って個別株を積立できるので、高配当株を少しずつ買い集めたい人にもぴったりです。
【2025年改定】新NISAのクレカ積立でつみたて商品の買い方・設定ポイント
SBI証券のクレカ積立は、2024年11月と2025年11月に大きく制度が変わりました。買い方を解説する前に、まず2026年時点の最新ルールを押さえておきましょう。
- ポイント還元率が年間カード利用額に応じて変動する方式になった
- クレカ積立の上限は月10万円（つみたて投資枠を1年で使い切れる）
- クレカ積立の買付日が毎月7日・8日・9日から選択できるようになった
- 最上位カードVisa Infiniteが新登場した
ちょく特に還元率は「無条件で◯%」ではなくなったから、ここを知らないと損するよ。
現金とクレカ決済の併用で年間120万円を使い切れる
新NISAでは、旧つみたてNISAではできなかった現金とクレカ決済の併用ができるようになっています。
たとえばクレカ決済で月5万円、現金決済で月5万円の計10万円を積み立てれば、つみたて投資枠の年間120万円をぴったり使い切れるということです。
旧つみたてNISAで月約3.3万円に設定していた人は、クレカ積立金額の増額を検討しましょう。
【独自】カード×年間利用額別！損しない最適カード早見表（2026年）
2024年11月・2025年11月の改定で、三井住友カードのクレカ積立ポイント付与率は「年間のカード利用額（ショッピング）」に応じて変動する仕組みになりました。
つまり年会費の高いカードを持つだけでは高還元にならず、普段のカード利用額が伴わないと逆に損をする可能性があります。
そこで、主要カードの年間利用額別のクレカ積立ポイント付与率を独自にまとめました。（クレカ積立分は付与率の判定対象となる年間利用額に含まれません）
| カード | 年会費 | 付与率の条件（年間利用額） | クレカ積立 付与率 |
|---|---|---|---|
| 三井住友カード（NL）等 一般カード | 永年無料 | 10万円以上 | 0.5% |
| 10万円未満 | 付与対象外(0%) | ||
| ゴールド（NL）等 ゴールドカード | 5,500円 （年間100万円 利用で翌年以降無料） | 100万円以上 | 1.0% |
| 10万円以上100万円未満 | 0.75% | ||
| プラチナプリファード | 33,000円 | 500万円以上 | 3.0% |
| 300万円以上500万円未満 | 2.0% | ||
| 300万円未満 | 1.0% | ||
| Visa Infinite | 非公開 （招待制の最上位） | 所定の条件による | 最大 クラス |
ようこポイントは「自分の年間カード利用額」で選ぶことよ。使う金額に合わないカードは、年会費負けするから注意してね。
- まず無料で始めたい→ 三井住友カード（NL）などの一般カード
- 年間100万円ほどカードを使う→ ゴールド（NL）（年会費実質無料化＆1.0%が狙える）
- 年間300万〜500万円以上使う→ プラチナプリファード
ちょく僕は普段の利用額を踏まえて、三井住友カード ゴールド（NL）でクレカ積立しています。
クレカ積立の新規設定・金額変更方法
投信積立の決済方法を現金からクレジットカードに変更する場合や、新規でクレカ積立を設定する場合は、積立設定画面の「決済方法」でクレジットカードを選択して設定します。
クレカ積立には毎月の設定締切日があります。締切日までに設定を完了すると、翌月の買付分から反映されます。締切日はカードによって異なるため、余裕をもって設定しておきましょう。
ようこ締切ぎりぎりだと間に合わないこともあるから、早めの設定が安心よ。
新NISAのクレカ積立の設定状況を確認する方法
クレカ積立の設定状況が分からない場合は、SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→「投信（積立買付）」→「クレジットカード」の順にクリックしましょう。
この画面でクレカ積立の登録・設定変更や、現在の設定状況を確認できます。
ボッチ最大で直近3ヵ月のクレジットカード決済履歴を確認できるよ。
【独自シミュレーション】SBI証券の新NISAでいくら増える？月額×期間で試算
「そもそも新NISAで積立を続けたら、いくらになるの？」という疑問に答えるため、毎月の積立額×運用期間で将来の評価額を試算しました。
ここでは年率5%（全世界株式やS&P500インデックスの長期平均に近い水準）で毎月積み立てた場合を、複利で計算しています。
| 毎月の積立額 | 期間 | 元本(積立総額) | 評価額(年率5%) | 運用益 |
|---|---|---|---|---|
| 1万円 | 20年 | 240万円 | 約411万円 | 約171万円 |
| 30年 | 360万円 | 約832万円 | 約472万円 | |
| 3万円 | 20年 | 720万円 | 約1,233万円 | 約513万円 |
| 30年 | 1,080万円 | 約2,496万円 | 約1,416万円 | |
| 5万円 | 20年 | 1,200万円 | 約2,055万円 | 約855万円 |
| 30年 | 1,800万円 | 約4,161万円 | 約2,361万円 | |
| 10万円 | 20年 | 2,400万円 | 約4,110万円 | 約1,710万円 |
| 30年 | 3,600万円 | 約8,322万円 | 約4,722万円 |
ようこ月5万円を30年続けると、元本1,800万円が約4,161万円。運用益だけで2,000万円を超える計算になるわ。
ちょくあくまで一定利回りを仮定した試算です。相場は上下するので、この通りになるとは限りません。それでも「長期・積立・分散」の効果がイメージしやすいですね。
クレカ積立ならポイント分も上乗せできる
さらにSBI証券のクレカ積立を使えば、積立をするだけでポイントが貯まります。月5万円をクレカ積立した場合の年間ポイントは下記の通りです。
| カード（付与率） | 月5万円クレカ積立の 年間獲得ポイント |
|---|---|
| 一般カード（0.5%） | 3,000ポイント |
| ゴールド（1.0%） | 6,000ポイント |
| プラチナプリファード（3.0%） | 18,000ポイント |
ボッチ貯まったVポイントは、投資信託の買付や日常の支払いにも使えるので、実質的なリターン上乗せになるよ。
＼手数料を最小限に抑えて投資できる／
【つみたての始め方】新NISAで投資信託の積立設定方法を解説
新NISAでは、成長投資枠／つみたて投資枠、課税口座での投信積立がすべて一つの画面で設定できるようになっています。
投信積立とクレカ積立も、同じ画面から設定できます。
新NISAで投資信託の積立設定をする手順
ちょく新NISAの積立設定方法を、手順に沿って解説しますね。
SBI証券にログインして「投信」→「銘柄検索・取扱一覧」や「ランキング」から商品を選び、「積立買付」をクリックしましょう。
ようこどの銘柄がいいか分からない人は、下記記事を参考にしてね。
決済方法や積立金額など、積立設定の内容を入力しましょう。
- 「現金」か「クレジットカード」を選ぶ
- 預り区分は「NISA（つみたて投資枠）／NISA（成長投資枠）」を選ぶ
- 積立コースと申込設定日を選ぶ（現金は日を選択可）
- 積立金額を入力する
- 必要ならボーナス月の積立設定をする
※決済方法でクレジットカードを選んだ場合、買付日は毎月7日・8日・9日から選択します（現金決済は申込設定日を自由に選べます）。
※クレジットカード決済は、ボーナス月設定はできません。ボーナス月に多く積み立てたい場合は現金決済を選びましょう。
「取引パスワード」を入力して、「設定する」を押しましょう。
これで受付完了です。設定した投信積立は「現在の投信積立を確認する場合はこちら」から確認できます。
積立設定を変更・解除する方法
SBI証券にログインして「取引」→「投資信託」→「投信(積立買付)」から、投信積立の設定状況を確認できます。
設定済みの投信積立には、下記3種類の変更方法があります。
- 【一括設定変更】複数銘柄の「積立コース」「申込設定日」「設定金額」を同時に変更できます。
- 【設定変更】決済方法や積立コース、金額などを個別に変更できます。
- 【追加】すでに積立中の銘柄を、別の預り区分で追加積立したい場合に選びます。
積立を解除したい場合は、同じ画面で解除したいファンドの「解除にチェック」を入れて、「選択した銘柄を解除」をクリックすれば完了です。
ようこ3分あれば設定変更できるわ。ライフステージの変化に合わせて、金額を見直していこうね。
新NISAの積立設定のやり方を【ショート動画】で解説
スマホでの始め方！かんたん積立アプリで新NISAの積立設定・変更のやり方
ようこSBI証券のスマホアプリ「かんたん積立アプリ」でも、簡単に新NISAの積立設定ができるわ。
スマホの専用アプリ「かんたん積立アプリ」にログインし、新NISAで積立したい銘柄を選びます。
積立の設定を行い、取引パスワードを入力して「設定」を押せば完了です。
積立設定の詳細を見る
- 「現金」か「クレジットカード」を選ぶ
- 「預り区分」はNISA(つみたて)かNISA(成長)を選ぶ
- 「コース」で積立のタイミングを決める
- 「申込設定日」で積立日を設定（クレカは7・8・9日から選択）
- 「積立金額」で積立額を入力
※NISA枠ぎりぎり注文は、年間上限ぎりぎりまで使い切りたい場合「する」を選択しましょう。
ボッチかんたん積立アプリでは、設定済み銘柄の金額変更や解除も同じようにできるよ。
【FP解説】新NISAをSBI証券で始める前に知りたい失敗回避7つの注意点
投資歴18年のなかで、僕自身や周りが「知らずに損した・つまずいた」ポイントを、初心者がやりがちな失敗としてまとめました。始める前にサッと確認しておきましょう。
- NISA口座を申し込み忘れて課税口座で買ってしまう
- 古い解説を見て「旧取引サイト」を探してしまう
- 利用額に合わない高年会費カードで年会費負けする
- クレカ積立の設定締切日に間に合わない
- 相場下落時に慌てて売却・積立をやめてしまう
- 手数料の高いアクティブファンドを選んでしまう
- NISA枠ぎりぎり注文を設定せず投資枠を余らせる
①NISA口座を申し込み忘れて課税口座で買ってしまう
口座開設時に「NISA口座を開設する」を選び忘れると、課税口座（特定口座）で買付してしまい、利益に約20%の税金がかかります。口座開設時にNISA口座も同時申込しておきましょう。
②古い解説を見て「旧取引サイト」を探してしまう
投資信託の取引サイトは2025年5月に新サイトへ完全移行済みです。旧サイトはもうありません。ログイン後に表示される新しい画面で操作すればOKです。
③利用額に合わない高年会費カードで年会費負けする
クレカ積立の付与率は年間カード利用額に連動します。年会費33,000円のプラチナプリファードでも、利用額が少ないと付与率が下がり、年会費に見合わないことも。早見表で自分の利用額に合うカードを選びましょう。
④クレカ積立の設定締切日に間に合わない
クレカ積立は毎月の設定締切日を過ぎると翌々月の反映になります。「今月から始めたい」なら、締切日に余裕をもって設定しておきましょう。
⑤相場下落時に慌てて売却・積立をやめてしまう
積立投資は下落時こそ安く買えるチャンスです。値下がりで不安になって売ったり積立を止めたりすると、複利の効果を取り逃します。長期でコツコツ続けるのが基本です。
⑥手数料の高いアクティブファンドを選んでしまう
信託報酬（保有中ずっとかかるコスト）が高い商品は、長期だとリターンを大きく削ります。初心者は低コストのインデックスファンドから選ぶのが無難です（おすすめ3選で解説）。
⑦NISA枠ぎりぎり注文を設定せず投資枠を余らせる
「NISA枠ぎりぎり注文」を設定しないと、端数などで非課税枠が使い切れずに余ることがあります。枠をフル活用したい人は設定しておきましょう。
ちょくどれも事前に知っておけば防げる失敗ばかりです。安心して第一歩を踏み出しましょう。
SBI証券でおすすめの新NISA対象商品3選【2026年・最新コスト】
SBI証券でおすすめの新NISA対象商品は、下記の3本です。いずれも信託報酬が業界最安水準の人気インデックスファンドです。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
| 項目 | |
|---|---|
| 信託報酬（税込） | 0.05775%以内 |
| 買付手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 新NISAでの購入 | 成長投資枠〇／つみたて投資枠〇 |
| 運用会社 | 三菱UFJアセットマネジメント |
| 運用方法 | インデックスファンド |
これ1本で日本を含む世界の約3,000銘柄に分散投資できる、圧倒的な人気を誇るインデックスファンドです。オール・カントリーを略して「オルカン」の愛称で親しまれています。
ボッチ「どれか1本」で迷ったら、まずオルカンを選んでおけば間違いにくいわ。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
| 項目 | |
|---|---|
| 信託報酬（税込） | 0.0814%以内 |
| 買付手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 新NISAでの購入 | 成長投資枠〇／つみたて投資枠〇 |
| 運用会社 | 三菱UFJアセットマネジメント |
| 運用方法 | インデックスファンド |
アメリカの主要500社で構成するS&P500指数に連動を目指すインデックスファンドです。Apple、Microsoft、Amazon、Googleなど米国を代表する企業に分散投資できます。
ようこ信託報酬は2025年1月に0.09372%から0.0814%以内へ引き下げられて、さらにお得になったわ。
ちょく僕は新NISAで、このeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を積立しています。
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
| 項目 | |
|---|---|
| 信託報酬（税込） | 0.143%以内 |
| 買付手数料 | なし |
| 信託財産留保額 | なし |
| 新NISAでの購入 | 成長投資枠〇／つみたて投資枠〇 |
| 運用会社 | 三菱UFJアセットマネジメント |
| 運用方法 | インデックスファンド |
国内外の株式・債券・REITなど8つの資産に均等に分散するインデックスファンドです。株式100%より値動きがマイルドで、リスクを抑えたい人に向いています。
ボッチ値動きの大きさが不安な人は、こういうバランス型から始めるのもありだよ。
※信託報酬等は2026年時点の各ファンド公表情報をもとにしています。最新値は目論見書でご確認ください。
【要チェック】2024→2026年でSBI証券の新NISAはここが変わった
新NISAが始まった2024年から2026年にかけて、SBI証券ではいくつも重要な変更がありました。古い情報のままだと損したり操作でつまずいたりするので、主な変更点を一覧で押さえておきましょう。
| 項目 | 以前（2024年頃） | 現在（2026年） |
|---|---|---|
| 投資信託の 取引サイト | 旧サイトと新サイトを 切り替えて利用 | 2025年5月に新サイトへ完全移行（旧サイトは廃止） |
| クレカ積立の 買付日 | 毎月1日固定 | 毎月7・8・9日から選択可能 |
| クレカ積立の 還元率 | カードごとに ほぼ固定の還元率 | 年間カード利用額に応じて変動する方式に |
| クレカ積立の 上限 | 月5万円 | 月10万円 |
| 対象カード | 一般／ゴールド／ プラチナプリファード | 上記に加え最上位Visa Infiniteが新登場 |
| S&P500の 信託報酬 | 0.09372% | 0.0814%以内に引き下げ（2025年1月） |
| 証券総合口座数 | 1,300万口座 （2024年） | 1,500万口座突破（2025年11月） |
ようこ特に「取引サイトの完全移行」と「クレカ積立の還元率が利用額連動になった」の2つは、知らないと損しやすいポイントよ。
ちょくこの記事はこれらの最新変更をすべて反映しています。安心して進めてくださいね。
新NISAの正しい始め方！SBI証券で口座開設後に必須の設定9選
SBI証券で口座開設したら済ませておきたい設定は、下記の9つです。
- ポイントサービスの設定
- 投信マイレージの設定
- クレカ積立の設定
- 配当金の受領方法の設定
- 国内株式の売買手数料0円の設定
- かんたん積立アプリの設定
- FIDO（スマホ認証）の設定
- 外国株式取引口座を開設する
- Vポイントアッププログラムと連携
特に④配当金の受領方法は「株式数比例配分方式」になっていないと、NISAの配当金が非課税にならないことがあるので要注意です。
また⑤国内株式の売買手数料0円（ゼロ革命）は電子交付の設定が条件になります。
ボッチ画像付きの詳しい手順は、下記の各記事で解説しているよ。
※VポイントとTポイントは統合して新Vポイントに
VポイントとTポイントは、2024年4月22日に統合して青と黄色の新Vポイントになりました。使える場所が増え、以前より使い勝手がよくなっています。
SBI証券を利用する人の評判や口コミ
SBI証券を利用する人の口コミや評判を調べてみました。実際の利用者の声を、良い・悪い・どちらでもないに分けて紹介します。
良い評判や口コミ
- 即時入金など入金の手数料が無料で使いやすい
- 「MY資産」など資産管理ツールが便利
- 「かんたん積立アプリ」なら積立設定が簡単
- クレカ積立でポイントが貯まる
ちょくSBI証券は初心者も使いやすいアプリやツールが豊富、という声が多いわ。
SBI証券について、僕の知人に直接話を聞かせてもらった内容は下記の通りです。
悪い評判や口コミ
- WEBサイトの画面が分かりにくいという声がある
- 目当ての設定ページにたどり着きにくいことがある
ようこ「画面が分かりにくい」という声は以前から一定あるわ。ただ、2025年に取引サイトが刷新されて、見やすさは改善されているよ。
ちょく操作に迷ったら、この記事の手順どおりに進めれば大丈夫です。僕は18年使っていて、慣れればとても使いやすいと感じています。
どちらでもない口コミや評判
ようこ「SBI証券と楽天証券、どっちがいい？」で悩む人は多いわね。
ちょくどちらも優れたネット証券なので、悩む時間はもったいないです。自分に合うと思った方で早く始めるのが正解ですよ。
新NISAをSBI証券で始めるのが向いている人
以下のような人は、新NISAをSBI証券で始めるのがおすすめです。
- 手数料を抑えて投資したい
- クレカ積立でポイントを貯めたい
- IPO株・外国株への投資も考えている
SBI証券はネット証券の中でも手数料が最安水準で、取扱う投資信託も2,600本超と豊富です。三井住友カードやOliveを持っている人はクレカ積立でポイントも貯められ、IPO株・外国株の取扱いも業界トップクラスなので、長く使うほどメリットが大きくなります。
ちょく僕はSBI証券でNISA口座を開設して、クレカ積立をしています。
新NISAでつみたての始め方･買い方 理解度チェック
ボッチ内容が理解できたか、下記でチェックしてみてね。
あいまいなところは、記事を読み直してみましょう。
理解度チェック
- 新NISAでつみたて投資を始めるには証券口座が必要
- 源泉徴収ありで開設すれば確定申告をしなくて済む
- 2023年中にNISA口座を開設していた人は新NISA口座が自動開設された
- 投資信託の取引サイトは2025年5月に新サイトへ完全移行した
- 現金とクレカ決済の併用で年間120万円を使い切れる
- クレカ積立の上限は月10万円で買付日は7・8・9日から選べる
- クレカ積立の還元率は年間カード利用額に応じて変動する
- 自分の年間利用額に合ったカードを選ぶことが大切
- 新NISAは成長投資枠/つみたて投資枠/課税口座を一つの画面で設定できる
- スマホアプリ「かんたん積立アプリ」でも積立設定ができる
まとめ｜SBI証券で新NISAの始め方・買い方は簡単！早めに手続きしよう
本記事では、SBI証券で新NISAのつみたて投資の始め方や買い方、クレカ積立の手続きについて、2026年最新の画面・ルールで解説しました。
最後に内容を整理します。
- 新NISAでつみたて投資を始めるには証券口座の開設が必要
- 投資信託の取引サイトは2025年5月に新サイトへ完全移行済み
- クレカ積立は月10万円まで・買付日は7〜9日・還元率は利用額連動
- カードは自分の年間利用額に合わせて選ぶのが損しないコツ
新NISAで積立投資をしたいけど、最初は始め方や買い方が分からず不安になりますよね。
まずはSBI証券で口座開設するのが第一歩です。
新NISAでつみたて投資を始めて長期運用すれば、将来必要になる子どもの教育資金や住宅購入費、老後資金などお金の悩みが少しずつ減っていきますよ。
ボッチ新NISAが初めての人も、つみたて投資枠の商品は金融庁が厳選しているから安心だね。
ちょくまずはSBI証券で口座開設をして、第一歩を踏み出しましょう。
この記事が、あなたが新NISAでつみたての始め方･買い方を理解する上で役に立っていれば幸いです。最後までお読みいただきありがとうございました。
- SBI証券：新NISAの始め方
- SBIホールディングス：国内初となる証券総合口座1,500万口座達成のお知らせ
- 三井住友カード：SBI証券のクレカ積立（Vポイントが貯まる）
- 日本証券業協会：NISA口座の開設・利用状況
- SBI証券ではじめる！ つみたてNISA＆iDeCo（宝島社）
ちょくです