ちょく投資歴18年でFP2級のちょくです。
僕は現在コアサテライト戦略で投資をしています。
新NISAを始めたけど、コアサテライト戦略でリスクとリターンのバランスを考えた投資をするか悩みますよね。
僕もインデックス投資以上のリターンが欲しかったので、悩む気持ちが分かります。
この記事は新NISAにコアサテライト戦略がおすすめなのかや、コアサテライト戦略の割合・比率の例を解説しました。
この記事を読めば、自分に合ったリスクとリターンのバランスが分かり、インデックス投資を上回るリターンを狙えますよ。
今すぐ新NISA口座を開設したい方は「新NISAの正しい始め方」も参考にしてくださいね。
この記事からわかること
筆者が口座開設している証券会社
- SBI証券
- マネックス証券
- 楽天証券
- 松井証券
- 三菱UFJ eスマート証券
- SMBC日興証券
- 三菱UFJモルガン・スタンレー証券
- 大和証券
- 岡三証券
筆者の投資先と投資資産の状況
筆者は新NISAと通常口座のどちらもSBI証券をメイン利用しています。
2023年までは投資信託＋成長株に投資していましたが売却して、2024年から投資信託＋高配当株銘柄への分散投資に切り替え中です。
この記事はあくまでも情報提供を目的としたものであり、その手法や知識について勧誘や売買を推奨するものではありません。
本記事に含まれる情報に関しては、万全を期しておりますが、その情報の正確性、完全性、有用性を保証するものではありません。
情報の利用の結果として何らかの損害が発生した場合、著者は理由のいかんを問わず投資の結果に責任を負いません。
投資対象および商品の選択など、投資にかかる最終決定はご自身でご判断ください。
新NISAにコアサテライト戦略はおすすめか？
新NISAでインデックス投資のリターン以上を狙いたいなら、コアサテライト戦略をおすすめします。
ほぼお任せのインデックス投資のみと違い、自分の裁量でリターンを上乗せできるからです。
たとえば投資信託＋日本株や米国株・ETFなどで、インデックス投資のリターン＋αを狙えます。
ようこコアサテライト戦略について詳しく解説するわ。
- コアサテライト戦略とは？
- 新NISA制度を活用できる
- コアサテライト戦略と分散投資の違い
コアサテライト戦略とは？
引用｜マネックス証券公式サイト
コアサテライト戦略とは、コア（核）部分でインデックス投資のような安全運用をして、サテライト（衛星）部分でさまざまな金融商品に投資する戦略のことです。
コアの安定投資で市場の平均的なリターンを目指しつつ、サテライトの積極運用で高いリターンを狙います。
インデックス投資のリターンだけでは物足りない人には、特におすすめの投資戦略です。
ちょくコアのみで安全運用する以上のリターンを得られる可能性があります。
新NISA制度を活用できる
コアサテライト戦略は、新NISA制度を活用して投資できます。
新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠を併用して投資できるからです。
つみたて投資枠は年間120万円、成長投資枠は年間240万円まで投資できて利益が非課税になります。
ボッチコアはつみたて投資枠、サテライトは成長投資枠で投資するんだね。
コアサテライト戦略と分散投資の違い
引用｜金融庁：資産形成の基本
コアサテライト戦略と分散投資の違いは、くくり方（枠組み）です。
分散投資という大きなくくり方の中のひとつの投資手法として、コアサテライト戦略があります。
分散投資とは、値動きが異なる複数の資産に分散して投資を行うことです。
ちょく1つの資産だけに投資するよりも、リスクを減らして安定的な運用を目指せます。
ようこコアサテライト戦略は安全運用と積極運用を割合・比率で分けて運用するから、単純な分散投資よりも戦略的ね。
新NISAでコアサテライト戦略の割合・比率のおすすめ例
新NISAでコアサテライト戦略の割合・比率のおすすめ例を3つ紹介します。
- コア8割でサテライト2割
- コア6割でサテライト4割
- コア4割でサテライト6割
ボッチ自分に合った割合や比率を考えてね。
コア8割でサテライト2割
コア8割でサテライト2割は、安全運用をより重視した割合・比率になります。
損をするリスクをできるだけ抑えたい人におすすめです。
コアで手堅く運用利益を出していれば、サテライトの投資先が急落してもダメージは小さくなります。
ちょくサテライト2割なのでハイリスクハイリターンの投資もしやすいです。
ようこインデックス投資のみからのステップアップにおすすめの割合・比率ね。
コア6割でサテライト4割
コア6割でサテライト4割は、安全運用と積極運用のバランスを重視した割合・比率になります。
損をするリスクをある程度取ることで、リターンをさらに増やしたい人におすすめです。
コアで安定して資産を守りながら、サテライトでより攻めた資産運用ができます。
ボッチ攻めと守りのバランスがいい割合・比率だよ。
コア4割でサテライト6割
コア4割でサテライト6割は、積極運用で大きなリターンを狙う割合・比率になります。
損をするリスクも上がりますが、銘柄分析をしっかり行い積極運用したい人におすすめです。
地合いが良ければ最も大きなリターンが狙えます。
ちょくサテライトの割合を増やすのは、ある程度の投資経験を積んでからがおすすめです。
筆者のコアサテライト戦略の割合や比率
ちょくの投資成績（2024年2月22日時点）
筆者のコアサテライト戦略の割合や比率は、コア4割でサテライト6割に近いです。
コアで安全運用しつつ、サテライトで主に日本株へ投資しています。
今後はサテライトで資産を増やした後、コア6割でサテライト4割を目指す予定です。
ちょくサテライトで損をしても、コアの利益が伸びていればダメージを減らせます。
ようこコアが安定していれば、精神的に余裕をもてるわね。
新NISAでコアサテライト戦略のおすすめポートフォリオ例
新NISAでコアサテライト戦略のおすすめポートフォリオ例を3つ紹介します。
- 投資信託（S&P500）＋日本株
- 投資信託（オルカン）＋米国株
- 投資信託（オルカン）＋ETF（QQQ等）
ボッチどんな組み合わせで投資するかが大切だね。
投資信託（S&P500）＋日本株
コアに投資信託、サテライトに日本株は投資初心者におすすめなポートフォリオです。
2024年2月22日に日経平均株価は史上最高値の3万8915円を更新しており、今後も日本株の成長が見込めます。
具体的な例としては、投資信託はS&P500で日本株は高配当株や割安成長株などです。
ようこ配当金に加えて株主優待がもらえる株もいいわね。
投資信託（オルカン）＋米国株
コアに投資信託、サテライトに米国株は投資の経験を積んだ人におすすめなポートフォリオです。
2024年2月7日にダウ平均株価は3万8677ドル36セントと史上最高値を更新しており、米国株は力強い成長を続けています。
具体的な例としては、投資信託はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）で米国株はマグニフィセント・セブンや割安成長株などです。
ちょくグーグル、アップル、メタ、アマゾン、マイクロソフト、エヌビディア、テスラの7銘柄をマグニフィセント・セブンといいます。
投資信託（オルカン）＋ETF（QQQ等）
コアに投資信託、サテライトにETFは自分で個別株の銘柄分析をしたくない人におすすめなポートフォリオです。
ETFは株価指数など特定の指標への連動を目指す上場投資信託なので、個別株のような銘柄分析がいらず幅広く分散投資できます。
具体的な例としては、投資信託はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）でETFは米国ETFのQQQ（ナスダック100指数に連動した運用）などです。
ボッチ高い配当が得られる高配当ETFもいいね。
サテライト（個別株）におすすめの銘柄分析ツール【銘柄スカウター】
サテライト（個別株）に投資する場合は、マネックス証券の銘柄スカウターの利用をおすすめします。
銘柄スカウターは下記のような内容を分析できる、日本株・米国株投資に役に立つツールだからです。
マネックス証券で証券口座を開設している人は、日本株・米国株の銘柄スカウターを無料で利用できます。
ちょく通常発表されない、3ヶ月に区切った企業業績が便利です。
新NISAでコアサテライト戦略がおすすめな人
ようこ新NISAでコアサテライト戦略がおすすめな人は下記のような人よ。
コアサテライト戦略はこんな人におすすめ！
- ①積立投資だけでは物足りない人
- ②金融リテラシーを身につけたい人
- ③投資の勉強時間をとれる人
積立投資に物足りなさを感じる人は、自分の裁量でリターンを上乗せできるコアサテライト戦略がおすすめです。
コアサテライト戦略で投資をすれば、金融リテラシーも着実に身につきます。
ただしサテライト（個別株）投資は、事前に勉強が必須です。
ちょくコアのインデックス投資はほったらかしで大丈夫ですが、サテライトは勉強や分析が必要になります。
ボッチサテライトは自分で判断しないといけないんだね。
＼投資歴18年のFPがおすすめ！／
新NISAでコアサテライト戦略の投資をする際に注意すること
新NISAでコアサテライト戦略の投資をする際に注意することが3つあります。
- 損をする可能性が増える
- 損切りが必要になる場合もある
- 投資の勉強に時間を割く必要がある
ようこ注意点を確認してから投資してね。
損をする可能性が増える
コアの投資信託に加えて、サテライトで個別株などに投資すると損をする可能性が増えます。
個別株などでリターンの上乗せを狙う分、リスクも増えるからです。
自分がとれるリスクに応じて、コアサテライト戦略の割合・比率を考えましょう。
ちょくサテライトでとれるリスクは人によって変わります。
損切りが必要になる場合もある
新NISAは非課税期間が無期限ですが、損切りが必要になる場合もあります。
サテライトで投資していた企業の業績や、将来の見通しが悪くなる可能性があるからです。
たとえば成長性が見込める企業へ投資したのに成長予測が崩れた場合、損切りせずに持ち続けると傷口を広げることになります。
ボッチ市場全体が下げているなどによる株価の下げなら売る必要はないよ。
ようこ株価が下がったときに、安易に買い増すのもだめよ。
投資の勉強に時間を割く必要がある
コアサテライト戦略で投資をする場合は、投資の勉強に時間を割く必要があります。
投資の勉強をしないでサテライト（個別株）投資をすると、失敗して損をする可能性が高いからです。
勉強をしても損をすることはありますが、勉強を続けていると損をする確率は下がります。
ちょくまずは少額から練習で投資を始めるのが大切です。
ようこ勉強を積み重ねて自分のやり方やルールを確立してね。
コアサテライト戦略のメリットとデメリット
ボッチコアサテライト戦略のメリットとデメリットをそれぞれ解説するね。
| メリット | デメリット |
|---|---|
| 市場平均より高いリターンが望める リスク許容度に合わせて投資できる 金融リテラシーが身につく | 損失を出すリスクが増える 運用が複雑になる サテライトは勉強や分析が必要 |
コアサテライト戦略は市場平均より高いリターンを得て、資産を安定して増やせる可能性があります。
また自分のリスク許容度に合わせて割合・比率を決めたり、地合いの良い時だけ投資したり自分の裁量で投資可能です。
ただし積立投資だけの場合と違い、損失を出すリスクが増えたり、コアとサテライトに分けるので運用が複雑になったりします。
ようこサテライト（個別株）は勉強や分析を通して、自分に合う方法を見つける必要があるわ。
ちょく日本だけでなく世界経済などの情報にも敏感になり、金融リテラシーが自然と身につきます。
新NISAにおすすめネット証券3社
2024年1月に始まった新NISAの口座開設が加速しています。
金融庁は2024年9月17日に、2024年6月末時点の少額投資非課税制度（NISA）の口座数は、3月末時点から4.5%増え合計で約2427万口座を突破したと発表しました。
新NISAは開始後の1カ月間で4%増えており、開設ペースは直近3カ月間の平均の2倍に達し、増加分の9割をネット証券が占めています。
（参照｜日本経済新聞：新NISA口座、開設ペース2倍に 9割超がネット証券で）
ボッチ日本証券業協会の調査を見ると、2024年1～10月の口座開設数や買付額が大きく増えていると分かるね。
引用｜日本証券業協会｜「NISA 口座の開設・利用状況調査結果（証券会社10社・2024年10月末時点）
ようこネット証券の口座開設や維持費は無料なので安心してね。
選んだネット証券は、一生付き合うパートナーになるかもしれません。
自分に合った証券会社かどうか考えて決めましょう。
ちょく僕は下記の3社とも開設して利用しています。
3社の特徴や良さをそれぞれ紹介するので、参考にしてください。
SBI証券｜投資経験0の初心者も安心！つみたて投資枠の商品数No.1
| つみたて投資枠対象商品 | クレカ積立 | 貯められるポイント |
252本 | 三井住友カード/Olive タカシマヤカード 東急カード アプラスカード UCSマークがついたクレジットカード 大丸松坂屋カード オリコカード | Vポイント dポイント PayPayポイント Pontaポイント JALのマイル |
| ポイント付与率 | 新NISAにおすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 0%～最大3.0 % ※年間利用金額に応じて、ポイント付与率が変動する |  ネット証券口座数No.1※1 新NISA取引は投資信託・国内株式・米国株式・海外ETFの売買手数料が無料 | iD加盟店やVisaのタッチ決済 ANAマイル Vポイント投資など |
※1 SBIの口座数には、2019年4月末以降SBIネオモバイル証券（2024年1月9日、SBI証券と
合併）の口座数、2020年10月末以降SBIネオトレード証券の口座数、2021年8月末以降
FOLIO口座数を含む
SBI証券はこんな人におすすめ！
- ①Vポイント、Pontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALのマイルのどれかを貯めたい人
- ②三井住友カードやOliveを持っている人（クレカ積立でVポイントが貯まる）
- ③最低金額100円という少額から積立投資を始めたい人
- ④手数料を最小限に抑えて投資したい人
- ⑤業績が右肩上がりの安定した企業で投資したい人
キャンペーン情報
SBI証券ではキャンペーンを実施中です。
SBI証券の「NISAデビュー！4,000円 ゲットキャンペーン」は、条件達成をされた方全員にもれなく 4,000 円がゲットできます。
他のみんなよりもお得な特典をゲットして、新NISAを始めたい方はキャンペーンを利用しましょう。
詳しくはSBI証券キャンペーンの記事をご覧ください。
SBI証券は、つみたて投資枠の商品数No.1のネット証券です。
三井住友カードやOliveのクレカ積立などで貯めたVポイントは、国内株式や投資信託の金額指定買付・積立買付に利用できます。
新NISA関連の動画セミナーやシミュレーション機能もあり、投資初心者に手厚く安心です。
SBI証券を利用した人の声を見る
※僕の元同僚や知人に、直接話を聞かせてもらいました。
マネックス証券｜クレカ積立のポイント還元率No.1！dポイントがざくざく貯まる
| つみたて投資枠対象商品 | クレカ積立 | 貯められるポイント |
236本 | マネックスカード dカード | マネックスポイント dポイント |
| ポイント付与率 | 新NISAにおすすめ度 | ポイントの使い道 |
0.2%～最大3.1% ※dカードは積立金額でポイント還元率が変動する 5万円以下：1.1% 5万円超過～7万円以下：0.6% 7万円超過～10万円以下：0.2% | 新NISA取引は売買手数料が すべて無料※1 | Amazonギフトカード Pontaポイント WAONポイント Vポイント dポイント投資など |
※1 キャッシュバックによる実質無料を含みます
マネックス証券はこんな人におすすめ！
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ようこ新NISAの銘柄を分析するなら、マネックス証券の銘柄スカウターが神ツールで使いやすいわ。
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| つみたて投資枠対象商品 | クレカ積立 | 貯められるポイント |
243本 | 楽天カード | 楽天ポイント |
| ポイント付与率 | 新NISAにおすすめ度 | ポイントの使い道 |
| 0.5%～2.0％ ※カードのランクでポイント還元率が変動 ※年間カード利用額を問わずポイント還元率は固定 | NISA口座数が業界最多の600万口座突破※1 新NISA取引は投資信託・国内株式・米国株式・海外ETFの売買手数料が無料 | 楽天経済圏での買い物 楽天ポイント投資など |
※1 金融庁「NISA口座の利用状況調査（令和6年9月末時点）」および各社ホームページ上での開示情報により、楽天証券にて集計
楽天証券はこんな人におすすめ！
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- ②楽天カードを持っている人（クレカ積立で楽天ポイントが貯まる）
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※僕の知人に直接話を聞かせてもらいました。
新NISAでコアサテライト戦略の投資をするならおすすめの本
その他のNISA関係で僕が読んだ本
新NISAでコアサテライト戦略の投資をするなら、本を読んで投資の勉強をするのは必須です。
僕が新NISAや投資関係の本を約80冊読んだ中で、コアサテライト戦略で投資するのにおすすめな本を5冊紹介します。
- 負けない米国株投資術 米ヘッジファンドの勝ち方で資産を増やす！(まりーさん/KADOKAWA )
- 夢をお金で諦めたくないと思ったら 一生使える投資脳のつくり方（エミン・ユルマズ/扶桑社）
- 日本株で新NISA完全勝利 働きながら投資で6億円資産を増やした僕のシナリオ（上岡 正明/アスコム）
- 新NISAはほったらかしが9割（長田 淳司/双葉社）
- お得な使い方を全然わかっていない投資初心者ですが、NISAって結局どうすればいいのか教えてください！ (桶井 道/すばる舎)
ちょくこれから新NISAで、コアサテライト戦略の投資を始める人におすすめです。
ようこ5冊ともとても勉強になるわ。
コアサテライト戦略と割合や比率について理解度チェック
ボッチ内容が理解できたら、下記をクリックしてね。
理解できないところは、記事を読み直してみて！
理解度チェック
- コアサテライト戦略とはコア（核）部分でインデックス投資のような安全運用をして、サテライト（衛星）部分でさまざまな金融商品に投資する戦略のこと
- 新NISA制度を活用できる
- コアサテライト戦略は分散投資という大きなくくり方の中のひとつの投資手法
- 安全運用をより重視するならコア8割でサテライト2割
- 安全運用と積極運用のバランスを重視するならコア6割でサテライト4割
- 積極運用で大きなリターンを狙うならコア4割でサテライト6割
- サテライト（個別株）におすすめの銘柄分析ツールは銘柄スカウター
- 自分の裁量でリターンを上乗せしたい人はコアサテライト戦略がおすすめ
- コアサテライト戦略で損切りが必要になる場合もある
- 投資の勉強に時間を割いて自分のパターンを確立する
- 金融リテラシーが自然と身につく
まとめ新NISAはコアサテライト戦略でインデックス投資を上回るリターンを狙おう！
本記事では、新NISAにコアサテライト戦略がおすすめなのかや、コアサテライト戦略の割合・比率の例を解説しました。
最後に内容を整理します。
- 新NISAでインデックス投資のリターン以上を狙いたいならコアサテライト戦略がおすすめ
- 自分のリスク許容度に合わせてポートフォリオの割合・比率を決められる
- サテライト（個別株）におすすめの銘柄分析ツールは銘柄スカウター
新NISAはコアサテライト戦略で、リスクとリターンのバランスを考えた投資をするか悩みますよね。
コアサテライト戦略に挑戦するなら、自分のリスク許容度に合わせてポートフォリオの割合・比率を考えるのが大切です。
サテライト（個別株）は銘柄スカウターで銘柄分析したり、投資の勉強を積み重ねたりすればインデックス投資を上回るリターンが狙えますよ。
ボッチサテライトでリターンの上乗せを実現してね。
ちょく自分のやり方やルールを確立すれば、トータルで負けない投資家になれます。
この記事が、あなたが新NISAとコアサテライト戦略について理解する上で役に立っていれば幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
＼コアサテライト戦略の神ツール！／
ちょくです